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首批养老目标基金本月有望获批!这些产品入围“有戏”

时间:2018-07-09 20:19来源:财经新闻 作者:财经在线 点击:

多家基金公司向中证君证实,备受瞩目的养老目标基金很快将正式获批。

“最快7月中旬或月底,首批养老目标FOF就有可能获批。我们最近在‘疯狂’地准备投教材料,希望第一批中就有我司。”某中型基金公司人士表示。

证监会官网信息显示,截至目前,已有29家基金公司共计申报了54只养老目标基金,其中20只收到了反馈意见,均为第一批提交材料的产品。据其他媒 体消息,上周又有9只产品参加了评审答辩并收到反馈意见。综上,未来首批成立的养老目标基金或将从这29只产品中产生。

最快有望7月中下旬获批

“会里在审,大家都在催,也在焦急地等待着。”一家大型基金公司养老金业务负责人表示,“目前公司也在做很多准备工作,除了常规的产品材料外,重点更多在于投资者教育等方面。”

“有可能这个月中下旬就获批。”另一家大型基金公司养老金业务负责人表示。据他了解,不少公司推出了多种策略的养老目标基金,这次可能只会批一到两只产品,不会全批。

根据《养老目标证券投资基金指引(试行)》(下称《指引》)要求,养老目标基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资人长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金,包含目标风险策略基金和目标日期策略基金两类。

业内人士指出,养老目标基金审批走的是普通程序,审核期限通常为6个月。目前来看,自证监会4月11日接受养老目标基金注册申报以来已过去3个月,中间经过两批答辩论证,基金行业准备日益充分,预计养老目标基金推出时间渐近。

据中证君了解,自4月11日首批42只养老目标基金申报以来,证监会已先后召集20家近公司分两批对29只养老目标基金(包括9只目标风险基金和20只目标日期基金)进行评审答辩。其中,有2只产品以上参与答辩的基金公司有6家,另有14家公司有1只产品参与答辩。

首批养老目标基金本月有望获批!这些产品入围“有戏”

各家公司“摩拳擦掌”

并非所有公募基金管理人都符合管理养老目标基金的资格。

《指引》中提到,“公司具有较强的投资、研究能力,投资、研究团队不少于20人,其中符合养老目标基金基金经理条件的不少于3人。”

养老目标FOF的基金经理通常有两种任职路径:其一,此前通过FOF基金经理考试的,通过公司提交补充材料和变更说明,审核通过者可转任养老目标基金的基金经理;其二,此前没有参加FOF基金经理考试的,新参加养老目标基金基金经理的考试,成绩合格者也可担任养老目标基金的基金经理。

为了满足这一要求,不少公司正摩拳擦掌,积极备战。“早在准备公募FOF产品时,我们已在市场上招聘最优秀的FOF基金经理,接触了不少华尔街的海派精英并招揽了优秀人才。此轮在搭建养老目标基金的管理团队时,一方面,加大了两个团队的业务交流,有些投研人才及成果由两个团队共享;另一方面,公募FOF工作的展开,也为养老目标基金准备了较为齐全的产品储备。”

华夏基金总经理李一梅此前在接受中证君采访时曾表示,目前已经申报了多只养老目标基金产品,力争成为首批养老目标基金管理人。

华夏基金配备强有力的投研团队,对养老目标基金的两种投资策略均有深入研究。并与海外资管机构磐安资产管理、罗素投资、荷兰NNIP等进行深入合作,将海外经验本土化。成立20年来,华夏基金平均每天举办三到五场线下投资者教育工作,目前投资者教育正向养老客户投资大力倾斜。可以说,从投资到产品,再到服务,华夏基金高度重视,并做好了全方位业务准备。

销售及投教重点或有不同

“毕竟养老目标FOF和普通公募基金有很大的不同,需要提升大众的养老准备意识,产品的特点介绍也会围绕这方面展开,养老目标FOF的销售以及投教工作应该都会和普通基金不一样。”某大型基金公司养老金业务负责人表示,“例如,这类产品特别需要销售渠道充分向投资者进行解释说明,并在市场波动时及时安抚及陪伴投资者。”

某接近监管层的人士表示,销售机构方面,希望能调动银行、券商、互联网平台的积极性。“未来可能年轻人都不知道银行渠道是什么,大家用手机就解决问题了。但是,在互联网平台上如何卖一个长期的产品,是一个很大的课题,也是下一步需要全行业齐心协力解决的难点。”

业内专家还告诉中证君,希望业内优秀公司能结合养老金的发展,培育出真正的投 顾队伍,这其中会有一些难点,包括如何真正考核管理人的素养、如何对管理人的道德进行约束、收费模式如何设计等等。

展望未来养老目标基金的销售,嘉实基金总经理经雷表示,虽然老路走习惯了,但行业应该意识到,“卖方代理”模式没有真正站在目标客户的立场,整体配置与投资者需求并不匹配。未来,“买方代理”模式才是符合投资者利益的最好制度安排。他还表示,渠道方面,对于养老目标基金的销售,除了传统的渠道销售之外,更期待从机构业务着手进行推动。

至于会否推出公募养老产品的默认机制,接近监管层的人士表示,这是一个长期的工作,需要循序渐进来推进。未来批下来的养老目标基金要先做好,真正把基础打好,才能推动默认机制。

另有业内人士指出,近期市场处于底部区间,若养老目标基金能很快获批,也将为市场带来真正的长线资金。

首批养老目标基金本月有望获批!这些产品入围“有戏”

必达财经

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